Pytania kierunkowe

1. Rodzaje banków prowadzących działalność w Polsce
2. Zasady działalności banków hipotecznych na rynku bankowym
3. Zasady działalności banków spółdzielczych, ich zrzeszeń i systemów ochrony zrzeszeń (IPS)
4. Działalność banków na rynku pieniężnym, kapitałowym i ubezpieczeniowym
5. Pojęcie i rodzaje produktów bankowości komercyjnej
6. Pojęcie, klienci i produkty bankowości inwestycyjnej
7. Bankowość prywatna (private banking): cele, klienci i produkty
8. System nadzoru nad rynkiem finansowym w Polsce
9. Organizacja i instrumenty nadzoru makroostrożnościowego nad rynkiem bankowym w Polsce
10. Istota i pomiar ryzyka systemowego
11. Bank jako instytucja zaufania publicznego
12. Główne zadania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
13. Istota niezależności banku centralnego np. Narodowego Banku Polskiego
14. Obszary ryzyka w działalności bankowej
15. Miary ryzyka finansowego
16. Rola BIK w analizie zdolności kredytowej
17. Istota procesu zarządzania aktywami i pasywami w banku
18. Źródła finansowania działalności bankowej i ich ryzyko
19. Podstawowe kategorie ryzyka w działalności bankowej wg klasyfikacji Bazylejskiego Komitetu Nadzoru Bankowego
20. Etapy procesu zarządzania ryzykiem bankowym
21. Metody analizy ryzyka kredytowego pojedynczej transakcji oraz zagregowanego
22. Charakterystyka i przykłady ryzyka operacyjnego w banku
23. Wysokość i zasady wnoszenia kapitału założycielskiego dla banków
24. Podstawowe kategorie kapitału w bankach
25. Wymogi kapitałowe dla banków według umowy kapitałowej Bazylea 3 i regulacji KNF
26. Współczynnik adekwatności kapitałowej – konstrukcja i wartości referencyjne
27. Metody wyznaczania wymogu kapitałowego z tytułu ryzyka operacyjnego banku
28. Etapy procesu zarządzania ryzykiem w bankach
29. Wskaźniki rentowności banku
30. Stabilność finansowa: ujęcie definicyjne i metody pomiaru
31. Podstawowe wskaźniki stabilności rynku bankowego
32. Koncepcja i filary unii bankowej w krajach Unii Europejskiej
33. Istota rezerw techniczno-ubezpieczeniowych w kontekście zasady współmierności przychodów i kosztów
34. Zasady polityki lokacyjnej towarzystw ubezpieczeń
35. System oceny wypłacalności zakładów ubezpieczeń Solvency II
36. Przychody i koszty techniczne zakładów ubezpieczeń
37. Charakterystyka podstawowych sprawozdań jednostek samorządu terytorialnego
38. Modele zmienności cen na rynkach finansowych
39. Model predykcyjny i główne etapy jego budowy
40. Model wyceny aktywów kapitałowych CAPM
41. Metoda Value-at-Risk w zarządzaniu ryzykiem
42. Miary efektywności zarządzania portfelem inwestycyjnym
43. Piramidy finansowe – przykłady i konsekwencje
44. Zdolność kredytowa jednostki samorządu terytorialnego – determinanty, sposoby oceny
45. Nieuczciwe praktyki rynkowe w instytucjach finansowych – charakterystyka i przykłady
46. Pojęcie ładu korporacyjnego wg OECD i dobre praktyki
47. Organy w banku działającym jako spółka akcyjna i ich kompetencje
48. Podstawowe paradygmaty w zarządzaniu strategicznym
49. Pojęcie compliance w działalności bankowej i ubezpieczeniowej
50. Podstawowe zadania kontroli wewnętrznej w banku
51. Tajemnica bankowa: istota, zakres, odpowiedzialność karna
52. Bilans i rachunek wyników banku komercyjnego
53. Instytucjonalna infrastruktura rynku kredytowego
54. Ustawa o kredycie konsumenckim – charakterystyka
55. Skimming na rynku finansowym
56. Rodzaje cyberataków występujących w sektorze usług finansowych
57. Analiza i ocena płynności finansowej przedsiębiorstwa
58. Analiza i ocena rentowności przedsiębiorstwa
59. Rola biegłych rewidentów w badaniu sprawozdań finansowych banków i zakładów ubezpieczeń
60. Formy organizacyjno-prawne prowadzenia działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej

Bankowość zaawansowana
Pytania specjalnościowe

1. Wpływ globalizacji na ewolucję rynków finansowych
2. Współczesne cykle koniunkturalne i ich związek z globalizacją
3. Instytucjonalna sieć bezpieczeństwa na rynku bankowym
4. Struktura bilansu i rachunku zysków i strat banku
5. Przyczyny kryzysów bankowych
6. Globalny kryzys finansowy lat 2007-2009: przebieg i skutki
7. Formy restrukturyzacji banków po kryzysie 2007-2009 w Unii Europejskiej
8. Założenia dyrektywy o przymusowej restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji banków (BRRD)
9. Zadania Bankowego Funduszu Gwarancyjnego w zakresie przymusowej restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji banków
10. Charakterystyka podstawowych metod wyceny aktywów i zobowiązań finansowych
11. Model E. Altmana jako narzędzie do oceny ryzyka i prognozowania upadłości przedsiębiorstw
12. Wskaźniki stabilności rynku bankowego
13. Podstawowe pozycje przychodów i kosztów funduszu inwestycyjnego
14. Efektywny portfel według teorii Markowitza
15. Ocena efektywności inwestycji w cyberbezpieczeństwo
16. Organizacja Krajowego Systemu Cyberbezpieczeństwa
17. Podstawowe modele biznesowe w bankowości komercyjnej
18. Rola innowacji finansowych w bankowości
19. Technologia blockchain w finansach
20. Neobanki i FinTechy – charakterystyka
21. Pieniądz cyfrowy – rola i podejście banków centralnych
22. Prawna i instytucjonalna ochrona konsumenta usług bankowych w Polsce
23. Klasyfikacja nieuczciwych praktyk rynkowych i ich odniesienie do klauzuli generalnej
24. Ostrzeżenia publiczne KNF
25. Zasady przyznawania licencji bankowych spółkom z sektora FinTech
26. Innovation hub i piaskownice regulacyjne jako platforma współpracy banków i FinTechów
27. Rola, istota i podział bankowości elektronicznej
28. Alternatywne metody rozstrzygania sporów z konsumentami na rynku finansowym
29. Bankowość inwestycyjna na świecie
30. Kryteria wyodrębnienia banków o znaczeniu systemowym

Zarządzanie ryzykiem na rynku bankowym i ubezpieczeniowym
Pytania specjalnościowe

1. Zadania i znaczenie aktuariatu dla zakładu ubezpieczeń
2. Wyznaczanie składek w ubezpieczeniach na życie i majątkowych
3. Kapitałowe wymogi wypłacalności w Solvency II
4. Zasada proporcjonalności w odniesieniu do wymogów kapitałowych w Solvency II
5. Zasada „ostrożnego inwestora” w działalności lokacyjnej zakładu ubezpieczeń
6. Charakterystyka podstawowych metod wyceny aktywów i zobowiązań finansowych
7. Struktura rachunku zysków i strat banku
8. Struktura rachunku zysków i strat zakładu ubezpieczeń w dziale I i II
9. Charakterystyka głównych pozycji bilansu zakładu ubezpieczeń
10. Teoria portfela Markowitza
11. Ocena efektywności inwestycji w cyberbezpieczeństwo
12. Ubezpieczenie ryzyka cybernetycznego
13. Zasady przetwarzania danych osobowych według RODO
14. Formy zabezpieczania się przed ryzykiem w instytucjach finansowych
15. Zadania Rzecznika Finansowego
16. Regulacyjno-instytucjonalna ochrona konsumentów usług ubezpieczeniowych
17. Probabilistyczne modele ryzyka ubezpieczeniowego
18. Założenia koncepcyjne, cele i narzędzia planowania scenariuszowego
19. Regulacje prawne i standardy bezpieczeństwa informacji przetwarzanych cyfrowo
20. Reasekuracja – istota, funkcje i formy
21. Umowa reasekuracji a umowa ubezpieczenia
22. Ryzyko w działalności zakładów ubezpieczeń i zakładów reasekuracji
23. Modele regresyjne stosowane w modelowaniu predykcyjnym w finansach i ubezpieczeniach
24. Teoria prawdopodobieństwa a ryzyko
25. Instytucje rynku ubezpieczeń w zakresie ochrony konsumenta na rynku usług ubezpieczeniowych
26. Ubezpieczeniowy Fundusz Gwarancyjny – przesłanki powstania i funkcje
27. Metody oceny ex ante i ex post trafności prognoz
28. Determinanty zmian cen ubezpieczeń komunikacyjnych
29. Metody i instrumenty zarządzania ryzykiem w zakładach ubezpieczeń
30. Zarządzanie ryzykiem cybernetycznym